Investimentos
A Panteão apresenta informações e alternativas disponíveis no ecossistema XP considerando o momento, os objetivos e o perfil de cada cliente.
Como pensamos investimentos
Objetivos, horizonte, necessidade de liquidez e tolerância a risco fazem parte da conversa antes de qualquer decisão de investimento.
Nosso papel é apoiar o cliente com informações sobre alternativas disponíveis dentro da plataforma XP, sempre respeitando as regras de suitability e a decisão final do investidor.
Classes de investimentos
Conteúdo de caráter informativo. Não constitui recomendação de investimento nem indicação de ativos específicos.
Instrumentos em que o investidor, de forma geral, empresta recursos a um emissor mediante regras de remuneração previamente definidas. As características variam conforme indexador, prazo e emissor, e envolvem riscos como crédito, mercado e liquidez.
Representam participação societária em companhias. O preço oscila conforme resultados, expectativas e condições de mercado, o que costuma implicar maior volatilidade e horizonte de investimento mais longo.
Estruturas coletivas nas quais os recursos são administrados conforme a política de investimento de cada fundo. Existem estratégias e níveis de risco muito distintos, descritos nos documentos de cada fundo.
Veículos que buscam exposição a ativos e estratégias ligadas ao mercado imobiliário, como imóveis físicos ou títulos do setor. Envolvem riscos de mercado, vacância, crédito e liquidez, conforme a estratégia adotada.
Instrumentos derivativos mais complexos, utilizados para diferentes finalidades no mercado. Podem envolver alavancagem e risco elevado, inclusive de perdas superiores ao capital investido.
Certificados de Operações Estruturadas combinam elementos de renda fixa e variável em uma única estrutura. Prazos, condições, cenários e proteções variam integralmente conforme cada emissão e seu documento de informações essenciais.
Operações em que ativos são distribuídos publicamente no mercado. Cada oferta possui condições, prazos e riscos próprios, que devem ser analisados nos documentos oficiais da operação.
Objetivos financeiros
Organizar recursos destinados a imprevistos e necessidades de curto prazo.
Manter parte dos recursos disponível conforme o cronograma de uso previsto.
Distribuir recursos entre diferentes classes, prazos e características de risco.
Estruturar carteira com atenção a fluxos e distribuições, conforme cada alternativa.
Conectar decisões financeiras a planos com data e propósito definidos.
Considerar diversificação geográfica conforme estruturas e produtos habilitados.
Rever objetivos e horizontes conforme o momento pessoal, familiar e empresarial.
Exemplos genéricos, apresentados de forma ilustrativa. Nenhuma alternativa garante o atingimento de objetivos financeiros.
Risco e suitability
Investimentos possuem características e riscos diferentes. Por isso, recomendações e informações devem considerar o perfil de investidor e os procedimentos de suitability aplicáveis.
Internacional
O ecossistema disponível pode incluir alternativas de exposição internacional para clientes que buscam diversificação geográfica e acesso a outros mercados, conforme estruturas e produtos habilitados.
Relacionamento
O acompanhamento começa pelo entendimento das necessidades do cliente e continua conforme seus objetivos e seu momento financeiro evoluem.
A decisão final é sempre do investidor.
Contato
Um Assessor de Investimentos da Panteão pode apresentar as alternativas disponíveis e ajudar você a compreender características, riscos e possibilidades.